Category: Финтех

На долговом рынке домашние хозяйства в целом увеличили инвестиции на 55 млрд рублей, что в 17 раз меньше, чем в 2021 году (на 918 млрд рублей). Как сообщает «Интерфакс» со ссылкой на материалы регулятора, инвестиции в паи и акции инвестфондов резидентов в 2022 году они увеличили на 247 млрд рублей, что https://www.xcritical.com/ на 20% меньше, чем в 2021 году (на 307 млрд рублей). Рост за три года есть, но это всего около 40 тыс клиентов (но не 26 млн за три года по отчетам брокеров), представляющий наибольший интерес, как основная целевая аудитория. Дневной объем торгов (средний за 10 дней) — это торговый оборот по акциям компании внутри дня, который показывает, на какую сумму инвесторы купили и продали эту бумагу. ROE — это чистая прибыль компании, деленная на размер собственного капитала.

Количество квалифицированных инвесторов выросло на 64% до 556 тыс. человек

Предполагает оценку эффективности владения тем или иным активом с учетом экономической обучение фундаментальному анализу фондового рынка ситуации, потенциальной прибыли и т.д.

Методы фундаментального анализа

Понимание причинно-следственных связей, из-за которых происходит колебание цен, а такие причины, как правило, носят внешний характер. Приверженцы фундаментального анализа твердо уверены что, несмотря на неверную оценку стоимости активов, она всегда возвращается к правильной (объективной) цене. Фундаментальный анализ показывает ценность акции, и, как правило, она отличается от фактической стоимости — бывает, что ценная бумага перекуплена или, наоборот, недооценена рынком. Инвесторы, использующие этот метод, предполагают, что в дальнейшем рынок справедливо оценит компанию, и ее акции вырастут.

Отчеты компаний о результатах финансовой и хозяйственной деятельности

Эта тенденция относится к богатым клиентам с активами на рынке в диапазоне от 100 до 500 млн руб, доля которых снизилась с 19.1% до 15.2%. После начала военной спецоперации на Украине ощутимо снизилась концентрация активов богатых и сверхбогатых на рынке. Капитализация рынка не является универсальным измерением развития экономики, а показывает глубину и емкость национальной финансовой системы.

Мусульманам России запретили короткие позиции, маржинальную торговлю и фьючерсы на акции

Таким образом, отслеживая сезонность и проводя анализ можно спрогнозировать резкое изменение цен на хлопковые фьючерсы. Аналогичный анализ делается национальными агентствами и по макроэкономическим показателям страны. Кроме того для работы с макроэкономическими показателями применяется методики «устранения сезонности», с их помощью производится корректировка данных.

Основные источники данных для проведения фундаментального анализа

Есть платная версия, в которой можно сравнивать результат портфеля с индексами и прочими показателями, но я ей никогда не пользовался — для таких вещей у меня есть Financial Times. TradingView — это лучший ресурс для теханализа из всех, что я видел. В нем есть довольно много всяких фишек, на изучение которых можно и нужно потратить много времени, оно потом окупится.

Число квалифицированных инвесторов в России за год выросло на треть

Разработчики моделей, основанных на ИИ, ставят своей целью помочь инвесторам и акционерам в формировании наиболее выгодной стратегии поведения для максимизации прибыли. Это возможно благодаря тому, что ИИ способен обработать гораздо больше данных, влияющих на поведение валют и ценных бумаг, чем человек. При этом на основе обработанной информации, ИИ генерирует оптимальный прогноз на выполнение того или иного действия (например купля-продажа акции) с целью максимизации или сохранения прибыли.

История динамики цен повторяется

Например, можно загуглить average age of cars in USA и получить информацию, которая будет релевантной для идеи инвестирования в продавцов автозапчастей. У MW есть платная версия — 19,99 $ в месяц, она дает какой-то эксклюзивный контент. Мне от приложения MW нужны только быстрые уведомления про показатели американской экономики.

• Также потеряли долю рынка обеспеченные клиенты с активами от 10 млн до 100 млн руб – снижение с 32.1% до 31.2%.
• Это очень кропотливый и трудоемкий подход, который в полной мере соответствует концепции фундаментального анализа.
• Цель фундаментального анализа — определить ценные бумаги, которые сейчас стоят очень дешево или дорого, согласно фундаментальным факторам.
• К тому же в России большое количество перспективных недооценённых компаний, пояснил Frank Media руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов.
• Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.
• Но если рынок узнает новые обстоятельства, то он начнет также справедливо переоценивать стоимость актива, из-за чего котировки пойдут вверх или вниз.
• Это включает в себя анализ исторических данных с течением времени для выявления закономерностей или тенденций, которые можно использовать для создания торговых правил.

Каждая из семи букв названия — это одна из характеристик акций. В любое время всем характеристикам отвечают менее 2% акций американского фондового рынка. Цены акций очень волатильны, то есть в течение одного торгового дня могут меняться на несколько процентов. Рыночная доля таких компаний растет из-за агрессивного управления, новых технологий или сильного бренда. Акции компании «Русал» 9 апреля 2018 года упали на 26% из-за американских санкций.

В последние годы оно стало очень идеологизированным, но для меня FP ценен тем, что дает много интересной информации о политических решениях в США, например историю американских притязаний на Гренландию. Для меня сайт полезен тем, что позволяет создать разные портфели с акциями и смотреть, как они меняются в цене. Полезно для мониторинга акций, которые вы подумывали взять, но решили сначала последить за ними. В принципе, то же есть и у Finviz, но в Yahoo мне больше нравится дизайн.

Так на валютном рынке любые значимые новости из США будут влиять на курс доллара, а значит и на курсовые показатели практически всех валют. При этом чтобы более-менее точно определить, какие из отраслей сейчас являются доминирующими на рынке необходимо отслеживать и анализировать также изменение курсов самих индексов. Для этого можно использовать Investing, TASS, ленту Dow Jones, Bloomberg, CNN, РБК или любой другой, наиболее удобный в каждом конкретном случае, канал экономических новостей.

По имеющимся данным о котировках ценных бумаг или валют инвесторы и трейдеры принимают решение о выборе наиболее выгодной стратегии по максимизации прибыли. Если линии и уровни – это базовые аналитические инструменты технического анализа, то индикаторы – основные. Это различные линии (одна, две или сразу несколько), которые накладываются на график цены (или появляются под ним). Нужны они для того, чтобы помочь трейдеру разобраться, что сейчас происходит на рынке. Индекс российского рынка MSCI Russia (входит в группу индексов развивающихся рынков MSCI Emerging Markets) показал 9,4%. Следом за ним идет бразильский MSCI Brazil с 7,9%, а на третьем месте – MSCI Turkey – 6,3%.

Аналитик фондового рынка может работать в любой компании, акции которой представлены на мировом рынке ценных бумаг, поскольку от корректности управленческих решений зависит финансовая прибыльность такой компании. Также он может оказывать консультационные услуги, выступать в роли советчика по инвестициям у частного лица, работать в государственных органах, связанных с международной экономической системой. Исследование рынка можно осуществлять с помощью построения графиков движения цены или методами фундаментального анализа, который подразумевает изучение финансовых отчетов компании-эмитента. Общая сумма инвестиций на ИИС — 375 млрд рублей (220 млрд рублей годом ранее). ROA — это чистая прибыль компании, деленная на стоимость активов. Этот мультипликатор показывает, какую прибыль приносят все активы компании — купленные и за счет собственного капитала, и за счет заемных денег.

Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. То же касается и биржевых индексов, поэтому прежде чем приступать к фундаментальному анализу инвестору следует, четко определится, в каком именно из сегментов рынка он хочет осуществлять инвестиции. После чего следует изучать именно информацию связанную именно с тем сектором, который был им выбран. Фактор сезонных колебаний фондового рынка влияет на активы, расположенные на нем. Так в случае с акциями, значение имеет не только поквартальная финансово-экономическая отчетность компании, но и количество акций которые были, проданы на рынке в сезон или не сезон.

Главное, чтобы у компании-эталона была справедливая оценка акций. Этот метод используют, когда изучают финансовые мультипликаторы. Он включает в себя изучение графиков для прогнозирования цены акций. Он основан на данных и используется для понимания закономерностей изменения цены акций.

Значения финансовых результатов, необходимые в фундаментальном анализе, получают из финансовой отчетности. Данные о выручке и прибыли — из отчета о прибылях и убытках, размер финансового долга, капитала и активов — из бухгалтерского баланса, значение свободного денежного потока  — из отчета о движении денежных средств. Сезонность — это важная отраслевая особенность, которую стоит указать отдельно. Сезонный фактор по-своему играет роль во многих сферах экономики.

Это состояние является результатом всех прошедших транзакций и хранит информацию обо всех аккаунтах, включая баланс счетов и смарт-контракты. Сами транзакции не являются частью состояния EVM и хранятся в блоках, образующих блокчейн Эфириума. Примеры транзакций включают денежные переводы между аккаунтами, публикацию кода смарт-контракта, либо выполнение кода определённого контракта с определёнными аргументами. Синхронизация состояния виртуальных как получить Форекс лицензию машин на всех узлах достигается тем, что каждый узел перед началом работы загружает всю цепочку блоков и выполняет на EVM все транзакции в блокчейне. На самом деле, не все full ноды хранят все 600 Гб истории блокчейна.

Какие валюты я могу использовать для покупки Ethereum (ETH)?

Пересмотр таргета происходит каждые 2016 блоков (примерно раз в две недели). Кроме хэша предыдущего блока и списка транзакций, каждый блок содержит ещё несколько информационных полей, в числе которых nonce и difficulty target. Упрощая сказанное, хэш-функция очень быстро вычисляется в одну сторону, и очень медленно — в другую.

Какую криптовалюту можно использовать для оплаты?

С каждым годом растет количество мест, где можно расплатиться криптовалютой. Вот несколько популярных площадок и сервисов, где можно использовать свои крипто активы. Когда вы покупаете ETH с использованием Trust Wallet, он хранится непосредственно в вашем кошельке.

• Доступен вывод средств в евро, в том числе через мгновенные выплаты.
• В них может использоваться всё тот же zero-knowledge proof для того, чтобы доказать право владения долей средств в анонимизаторе, без возможности отследить, какой именно денежный перевод вы осуществили, чтобы получить это право.
• 21 ноября 2017 года сервера стейблкойна Tether были взломаны, компания потеряла 31 миллион долларов в форме USDT со своего основного кошелька[74].
• Минфин США внес Tornado Cash в санкционный список и объявил преступными доходами 91% всех денег, прошедших через этот сервис.
• Согласно прогнозу Statista, до 2030 года ожидается рост использования криптоплатежей на 17% по сравнению с показателями 2023.
• Он обозначает отдельное поле в структуре данных транзакции, в котором может быть записан минимальный номер блока, либо дата, начиная с которой транзакция может быть включена в блокчейн.

Откройте больше возможностей оплаты

Для решения этой проблемы в рамках сети биткоина появилась технология под названием Lightning Network. Генезис-блок биткоина содержит одну coinbase-транзакцию, которая отправляет 50 BTC на неизвестный адрес. Загадочный создатель биткоина Сатоши Накамото после публикации генезис-блока предпочёл сохранить анонимность и исчезнуть, так что теперь никто не знает, где он и кто он. Возможно, сейчас он грустно вздыхает, глядя на современные котировки. Но с другой стороны, это мог быть какой-нибудь визионер от наркобизнеса, которому не пристало считать такие копейки, как 50 биткоинов. Предположим, что один майнер вычислил валидный блок и начал распространять его по ближайшим нодам.

Что такое интернет-эквайринг и зачем он нужен?

Математически, хэш-функции составляются таким образом, чтобы вероятность коллизий была исчезающе мала, а поиск коллизий был практически невозможен. Кроме хранения самого блокчейна, пула UTXO и Mempool-а, ноды обеспечивают проверку корректности новых транзакций перед их добавлением в Mempool и проверку корректности всех блоков перед их добавлением в блокчейн. Каждый выход транзакции содержит математическую задачу, сформированную на основе публичного ключа, ассоциированного с тем кошельком, на который делается перевод. Это значит, что только обладатель целевого кошелька сможет сформировать корректную, валидную транзакцию с использованием этого выхода. Доступ к непотраченным выходам вам даёт закрытый ключ шифрования, хранящийся в вашем биткоин-кошельке.

Это оказывается полезным, например, в системе авторизации клиентов, когда сервер хранит не пароли пользователей, а хэши от этих паролей. В памяти сервера обычно хранится таблица, которая для каждого клиента содержит логин, хэш пароля, емейл и некоторые другие данные. Во время аутентификации, клиент присылает серверу пароль, сервер вычисляет хэш этого пароля, и если он совпадает с хэшем, указанным в таблице для этого клиента, то сервер предоставляет ему токен доступа. Даже если злоумышленники украдут базу данных с таблицей аутентификации, они получат не сами пароли, а только их хэши.

Тем не менее многие предприниматели сталкиваются с вопросом, законна ли криптовалюта в России. State channels — это аналог платёжных каналов в Биткоине, только вместо multisig кошельков используются multisig контракты, поскольку в Эфириуме не предусмотрена возможность совместного владения одним аккаунтом. Создание и закрытие канала требует уплаты комиссий, но во время существования канала все платежи проходят мгновенно и бесплатно. Чтобы закрыть канал, нужно предоставить контракту корректное (валидное) обновление состояния, подписанное обоими участниками.

Оплата криптовалютой на сайте имеет некоторое отличие от классического банковского эквайринга. Финансовые транзакции с коинами осуществляются непосредственно через блокчейн, что позволяет не задействовать посредников из банковского сектора, сохранив безопасность и конфиденциальность. Принцип работы платежной системы криптовалют похож на банковский. Покупателю нужно только выбрать криптовалюту на странице чекаута.

Криптовалюты считаются одним из способов получения пассивного дохода, но не все знают, что они изначально были созданы для анонимных платежей. Криптовалюта – это довольно молодое явление, поэтому немногие ей доверяют из-за нежелания рисковать. Тем не менее, есть множество сфер и компаний, где можно платить Биткоином и другими криптовалютами, и в этой статье мы расскажем о них подробно. Цифровые активы наиболее востребованы при оплате крупных покупок, но развитие технологий делает их актуальными и для мелких платежей. При этом можно использовать, как прямые транзакции из кошельков, так и предоплаченные криптокарты или специализированные криптопроцессинговые сервисы — обо всех этих способах мы поговорим ниже. О том, как купить криптовалюту, мы рассказывали в отдельной статье «Актуальный способы покупки криптовалюты в России».

Транзакции в биткойнах были отнесены к платёжным операциям с валютами, монетами и банкнотами, и потому не подлежат обложению НДС[61]. Суд рекомендовал всем странам — членам Евросоюза исключить криптовалюты из числа активов, подлежащих налогообложению[62]. Сеть TRON активно используется для операций со стейблкоинами, что делает монету достаточно популярным средством оплаты. Обработку операций с участием TRX поддерживают многие криптопроцессинги. Благодаря распространенности ETH эту валюту поддерживает множество сервисов для автоматизации криптоплатежей, что упрощает интеграцию монеты в качестве платежного средства.

Это делает ее востребованной у аудитории, активно использующей Telegram, и упрощает продажи через эту площадку. Выбор ПС осуществляется с учетом размера комиссии, географических параметров, особенностей финансовых транзакций, технических параметров…. Важно отметить, что, несмотря на удобство и прогресс в доступности, криптокарты все еще сталкиваются с регуляторными ограничениями и юрисдикционными проблемами, которые могут влиять на их использование в разных странах. Следующим шагом в развитии этого направления стало появление первых крупных криптобирж и онлайн-обменников, которые упростили процесс конвертации крипты в фиатные деньги.

На законодательном уровне ответственность за криптовалюту в России в настоящее время отсутствует. Несмотря на то, что закон «О цифровых финансовых активах» запрещает налоговым резидентам РФ принимать оплату в криптовалюте, он не предполагает никакой ответственности за нарушение этого запрета. Законопроект, который предлагал введение ответственности в виде административных штрафов и уголовных сроков, так и не получил реализации. Оплата криптовалютой в России — отдельный вопрос, для рассмотрения которого нужно обратиться к закону «О цифровых финансовых активах». Согласно ему, налоговые резиденты РФ не имеют права принимать оплату в криптовалюте.

В этом случае сеть потеряет возможность контролировать скорость выпуска новых блоков (раз в 10 минут) и тем самым контролировать эмиссию (те самые «награды за блок», которые берутся из воздуха). Время появления новых блоков станет слишком коротким по сравнению со временем синхронизации блокчейна между нодами, из-за чего ветвление будет возникать постоянно, и ветки будут гораздо длиннее, чем сейчас. Злоумышленник, владеющий большим количеством нод, сможет организовать «атаку 51%», т. Оплатить и получить товар, после чего распространить по сети цепочку блоков, которая будет начинаться до совершённой им транзакции, и которая будет длиннее всех цепочек, содержащих эту транзакцию. Таким образом, товар будет получен, но его оплата будет отменена.

А самая большая сумма была зафиксирована в 2022-м — тогда объем составил $30 млрд, что в значительной степени связано с транзакциями с участием таких санкционированных сервисов, как aml-проверки российская биржа Garantex. Основная сложность заключается в том, что придумано множество способов «отмывания» крипты через биржи, миксеры и за счет нечего не подозревающих о темном происхождении средств обычных пользователей. Помимо покупки и продажи цифровых активов, платформа предлагает сервис для оценки риска кошельков и транзакций.

Аналитика криптовалютных транзакций и адресов

Биржи и платежные сервисы могут разрабатывать собственные правила AML, которые должны включать в себя основные пункты из рекомендаций FATF. Например, платформы обязуются внедрить AML-фильтр для поступлений на https://www.xcritical.com/ кошельки клиентов. Для безопасности ваших активов и избегания блокировок важно своевременно проходить AML проверку. KYC — это проверка по принципу «Know Your Customer/Client», то есть «знай своего клиента». КYС необходима для установки личности пользователя биржи или другой платформы. Проверки KYC и AML нужны для защиты добросовестных участников рынка.

Создание надежной системы проверки контрагентов

Каждый из этих инструментов предлагает разные функции и возможности, имеет особенности и недостатки. Многие сервисы предлагают скачать результаты отчета в виде файла PDF. Если «грязные» активы появятся на счете обычного клиента на бирже, придерживающейся политики AML, его аккаунт будет заблокирован. От пользователя потребуется подтвердить происхождение средств, а также пройти верификацию личности. В зависимости от обстоятельств, это может быть орган по месту вашего проживания, по месту регистрации биржи или по предполагаемому местоположению злоумышленника.

• Например, для лицензирования аккаунта и операций в США, Евросоюзе, ОАЭ, Гонконге обязательно проходить проверки KYC и AML.
• Бизнесам следует инвестировать в современные AML-решения, разрабатывать четкие политики и процедуры по AML и проводить регулярные тренинги для сотрудников.
• Индивидуальные пользователи и организации получают возможность обеспечить свою безопасность и защитить накопленные активы.
• Государство также не стоит в стороне от процесса развития криптовалютной индустрии в России.

Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптой

Эта проблема особенно актуальна в отслеживании криптовалютных операций. Выполняя проверку AML, наряду с KYC, можно минимизировать риски при работе с USDT, биткоином и другими валютами, предотвратить отмывание доходов, полученных незаконным путем. Без нее владельцу аккаунта могут грозить блокировка и заморозка, а также проблемы с правоохранителями.

Что делать, если обнаружена рискованная транзакция

Это же правило актуально и в других юрисдикциях, поскольку данные блокчейна необходимы для расследований преступлений. В таком режиме, по словам депутата, российским криптобиржам придется работать «если не до конца санкций, то как минимум до их ослабления». Согласно июльскому отчету Chainalysis, значительная часть «незаконных» операций приходится на стейблкоины, то есть криптотокены, курс которых привязан к фиатным валютам. Именно они оставляют большую часть всего объема «сомнительных» переводов относительно крипторынка в целом.

Как работают сервисы для криптовалютных проверок?

Алгоритм позволяет быстро установить связь адреса с преступными и запрещенными видами деятельности, так как сосредоточена на комплаенсе, то есть соответствии требованиям, криптопроектов. Если говорить об отличии проверок транзакций по AML от KYC, то они проверяются на предмет законности, а не того, кто их осуществляет. Если обнаруживаются нарушения, то тогда уже инициируется расширенная проверка, после чего дело может передаваться в правоохранительные органы. Еще недавно криптовалюта казалось чем-то неизведанным, абсолютно непонятным, да и ненужным. Теперь же в неё инвестируют серьезные финансовые учреждения, и любой человек может оказаться в ситуации, когда понадобится разобраться, что же такое крипта и как с ней обращаться. Согласно статистике, рыночная капитализация токенов уже превысила триллион долларов, а число пользователей – 425 миллионов пользователей.

AML проверка бесплатно: Как Обезопасить Свою Криптовалюту

Еще в 2019 года главной криптовалютой среди мошенников, использующих цифровые активы в своей деятельности, был биткоин. Сооснователь Chainalysis Джонатан Левин писал, что доля первой криптовалюты в «незаконных» операциях составляла 95%. Сегодня потоки криптовалют, связанных с подозрительной деятельностью, кардинально изменились. Их владельцы собирают информацию о криптовалютных адресах и транзакциях, чтобы размечать крипту для своих пользователей. Для эффективной AML проверки криптоадресов используются различные методы и инструменты.

Во-первых, KYC у банков основано на отработанных внутренних практиках, законодательстве конкретной территории или ряда стран, а также на рекомендациях FATF и Travel Rule. Выработать единые практики, закрепляющие положение криптовалют для различных секторов экономики, на данный момент, проблематично за счет разрозненности и сложности крипто сферы. Реализуя данные нормативные акты банки, как правило, имеют свою систему обеспечения соблюдения AML и KYC стандартов, свое программное обеспечение и соответствующий штат сотрудников для этих целей.

Использование блокчейн-эксплореров для анализа транзакций

Такая процедура позволяет отследить средства, связанные с незаконными действиями и преступлениями, в том числе с отмыванием денег, полученных незаконным путем, например при взломе криптобиржи. Таким образом выявляются и блокируются «грязные» монеты, чтобы они на попали в оборот на регулируемой бирже. Большинство AML-сервисов предлагают пробный анализ кошелька на наличие «грязных» цифровых активов и связь с незаконной деятельностью. В этом случае инвесторы могут просто загрузить данные о криптовалютных транзакциях или ввести адрес кошелька.

Telegram-бот для проверки адресов и транзакций удобен в использовании, и имеет множество криптовалют и сетей для проверки, при этом веб-версия сервиса достаточно слабая (нет визуализации). Стоит уточнить, что AML bot не располагает собственной базой данных, и является агрегатором данных зарубежных аналитических систем. Возможно, это связано с общемировой тенденцией на ужесточение регулирования крипторынка и стейблкоинов, в частности. Например, новый пакет санкций на операции российских банков и криптосервисов, принятый в конце июня, мог побудить мировой криптобизнес к более тщательной проверке пользователей и контрагентов. И как следствие усиления проверок, наблюдается снижение общего объема сомнительных транзакций. Правда, это вызывает возмущение у бирж и обменников в нашей стране, так как за рубежом российским криптокошелькам присваивают разметку «санкции» и высокий уровень риска.

Блокчейн сам по себе не содержит никакой информации о том, какая разметка у конкретного криптовалютного адреса и кому он принадлежит. Если при криптотранзакции компания не проверит источник средств, есть большая вероятность стать обладателем «грязной» криптовалюты. Часто бывает так, что компания или физлицо становится владельцем криптовалютной суммы, часть которой получена, например, от игровой деятельности, нелицензированной биржи или обменника. Такие средства считаются рисковыми, но достаточно размытыми, некритичными. Перед отправкой криптовалюты незнакомому пользователю рекомендуется проверить его криптоадрес. Если анализ показывает повышенный риск (от 70 до 100 баллов risk-score) или значимую связь с санкционированными обменниками и миксерами, стоит пересмотреть решение о сделке.

Обычно инструменты выдают ограниченное количество бесплатных проверок. Risk-score ваших предыдущих контрагентов может измениться, что, в свою очередь, может отрицательно сказаться и на вашем risk-score. Важно понимать — в процессе легализации “грязной” криптовалюты, злоумышленники не рассматривают DEX как конечная точка. DEX в отличии от CEX и P2P сделок не позволяет обменивать криптовалюту в фиат. Несмотря на ужесточение регулирования, некоторые криптообменники по-прежнему не соблюдают стандарты AML.

Эффективное внедрение AML-практик критично для долгосрочного развития и массового adoption криптовалют. Для частных пользователей важно использовать проверенные криптокошельки и регулярно обновлять знания о безопасном использовании криптовалют. Бизнесам следует инвестировать в современные AML-решения, разрабатывать четкие политики и процедуры по AML и проводить регулярные тренинги для сотрудников. Для личного использования могут подойти базовые решения, позволяющие проверить баланс криптокошелька и провести простой анализ транзакций. Для бизнеса потребуются более мощные инструменты с возможностью автоматизации процессов и интеграции с существующими системами. Для проведения комплексной AML проверки криптоадресов разработан ряд специализированных решений.

Учтите, что некоторые органы могут требовать личного присутствия для оформления жалобы. В мире действует межправительственная организация FATF, которая борется с отмыванием средств. Есть и другие международные и локальные директивы, такие как 6AMLD, ПОД/ФТ и т.д., которым должны следовать профессионалы рынка. В настоящий момент рынок криптовалюты имеет впечатляющие размеры — 425 миллионов пользователей. Есть несколько причин, по которым цифровые активы привлекают преступников.